Обновление портфеля: стабилизация и планы на диверсификацию 🔄💼

Друзья, хочу поделиться последними новостями из моего инвестиционного мира. На данный момент я решил не добавлять новых эмитентов в портфель — я остановился, чтобы внимательно оценить текущую ситуацию и дождаться лучших моментов для входа. ⏳

Почему я приостановил добавление новых эмитентов? 🤔

В основном, я жду дивидендного гэпа по X5 и анализа их дивидендной политики. Как только ситуация станет более ясной, я обязательно рассмотрю возможность добавления этой компании в портфель. Пока же остаюсь верен уже выбранным активам, которые доказали свою устойчивость и перспективность. Думаю возьму его после дивидендного гэпа. Все отражу на канале, если что то сделаю) 📊

Планы по диверсификации металлургического сегмента ⚙️

Сейчас в моём портфеле выделено 5% на металлурга Северсталь. Однако я вижу потенциал для улучшения диверсификации в этом секторе. В будущем планирую разделить эту долю между тремя крупными игроками металлургического рынка:

( Читать дальше )

Пример долгосрочного портфеля из 10 российских компаний


Теперь буду для вас составлять различные портфели, которые вы сможете найти в навигационном посте.

t.me/roadinvestor
И так, поехали 😁

1. Сбербанк (SBER)
Сектор: Финансы
Доля в портфеле: 15%
— Лидер банковского сектора с экосистемой (телеком, доставка, EdTech).
— Прогноз дивидендной доходности: 14% в 2025 году.
— Устойчивость к кризисам за счет господдержки и цифровизации.

2. Лукойл (LKOH)
Сектор: Нефтегаз
Доля: 12%
— Нулевой долг и $1.1 трлн рублей на счетах.
— Дивидендная доходность: 14%+.
— Экспортная выручка защищена от ослабления рубля.
— Дивидендный аристократ

3. Яндекс (YNDX)
Сектор: IT
Доля: 10%
— Лидер в поиске, такси, облачных решениях и ИИ.
— Переход в российскую юрисдикцию снизил волатильность.
— Потенциал роста на фоне цифровизации экономики.

4. Газпром нефть (SIBN)
Сектор: Нефтегаз
Доля: 10%
— Низкая себестоимость добычи и современные НПЗ.
— Прогноз дивидендов: 15% за счет выплаты 75% чистой прибыли.

( Читать дальше )

Почему я держу Банк Санкт-Петербург в портфеле? 💼🏦

Друзья, хочу поделиться, почему я решил включить Банк Санкт-Петербург в свой портфель, выделив на него небольшую долю в 3%. Этот банк — не гигант, но за последние месяцы он показал настоящий прорыв! 🚀

Почему этот банк?
✅ Сильный рост благодаря дивидендам:
Как только Банк Санкт-Петербург начал выплачивать большие дивиденды, его акции резко выросли. Это самые большие дивиденды в своем секторе, что сразу привлекло мое внимание. 💰

✅ Региональный потенциал:
Хотя банк небольшой и региональный, именно такие компании могут показать впечатляющий рост при правильном развитии. Конечно, дальнейшие перспективы остаются неопределенными, но я вижу в этом определенный риск, который готов принять.

Мой подход:
Я решил рискнуть и держать этот банк в своем портфеле на ближайшие 2 года, чтобы внимательно понаблюдать за его развитием. Это возможность получить хороший доход от дивидендов, а также оценить, как банк адаптируется к изменениям на рынке. 🔍

Инвестирование всегда связано с риском, и я понимаю, что буду внимательно следить за ситуацией.

( Читать дальше )

Как я подбираю акции для своего портфеля 🤓💼

Привет, друзья! Сегодня хочу рассказать, как я выбираю компании для своего инвестиционного портфеля. Всё просто, но очень важно! Вот мой подход:

1️⃣ Анализ доходности:
Я внимательно смотрю на кривую доходности каждой компании за последние 5 лет. Если компания демонстрирует стабильный рост и уверенно опережает индекс МосБиржи полной доходности, это для меня сигнал, что она фундаментально перспективная и стойкая. 📈

2️⃣ Сравнение с рынком:
Все сравнения я провожу через сервис Snowball. Он помогает увидеть, насколько хорошо компании справляются в сравнении с общим рынком. Если компания значительно опережает рынок за 5 лет, я добавляю её в портфель. 🚀

3️⃣ Простота и уверенность:
Я верю, что инвестировать можно просто: если фундамент компании крепкий и ее доходность стабильна — это надежная инвестиция. Такой подход позволяет мне избегать лишних рисков и фокусироваться на долгосрочном росте. 💪
В итоге, мой выбор акций основан на реальных данных и проверенной статистике. Если компания показывает отличные результаты на фоне рынка — я уверен, что она достойна места в портфеле!

( Читать дальше )

🇷🇺 Какие тренды переживут десятилетие: ИИ, экосистемы и не только

Всем привет! Сегодня разбираемся, какие технологические тренды в России имеют долгосрочный потенциал, а какие рискуют повторить судьбу криптопузыря 2017 года.

📌Искусственный интеллект
Почему это надолго?

— Яндекс уже внедряет ИИ в поиск, логистику и медицину. Прогноз чистой прибыли компании на 2025 год — рост на 70%.
— Тинькофф использует ИИ для анализа кредитных рисков и персонализации услуг. Их акции выросли в 8 раз с 2015 года, несмотря на санкции.
— Риски: Высокая конкуренция с глобальными игроками и зависимость от импорта чипов.

📌Цифровые экосистемы

— X5 Retail (ИКС 5) объединяет магазины, доставку и аналитику. Планирует рост бизнеса на 17-18% в ближайшие 3 года.
— Сбер продолжает расширять экосистему: от банкинга до EdTech. Дивидендная доходность — 10%+ даже в кризисы.

Почему это устойчиво?
— Пользовательская лояльность: 88 млн клиентов Сбера vs 37 млн в 2020.
— Монетизация через кросс-продажи (например, страхование через приложение банка).

( Читать дальше )

😃Друзья, на прошлой неделе открыл ИИС 3 типа, пока облигации брать на него не планирую, открыл чтоб шел срок, потому что в последующем, время, необходимое держать счёт открытым для получения всех льгот будет увеличиваться.
💡Мысль пришла в голову
следующая:
😋У всех нас рождаются дети, вот промелькнуло, что в день рождения своего первого ребенка я сделаю первое пополнение и покупки ценных бумаг и буду пополнять раз в месяц этот счёт для ребенка, до достижения его совершеннолетия. Логично, что до этого момента я буду учить ребенка финансовой грамотности и передавать ему свои знания и опыт.
А самое главное, что у него уже будет капитал, которым я научу его управлять, который позволит ему быть более свободным, экономия минимум 18 лет)
P.S. я так вообще об этом задумался только в 22 года. Хочу чтоб мой ребенок не потерял это время)
Что думаете насчёт этой идеи, пише в комментариях обсудим👇

Накидайте реакций если тоже хотите обеспечить наилучшее будущее своим детям🔥

Новая рубрика «Мифоборцы»

🇷🇺 Миф: «Государственные компании — самые надежные для долгосрочных инвестиций»

Привет, инвесторы! Сегодня разрушаем стереотипы о «госактивах» и доказываем: частные компании могут быть не менее устойчивыми, а иногда и выигрывают в долгосрочной гонке.

Миф:
«Роснефть и Газпром — вечные титаны. Купил и забыл»

Реальность:
— Роснефть (2010–2024): Рост акций в 2.5 раза (с учетом дивидендов).
— Тинькофф (2015–2024): Рост акций в 8 раз (несмотря на санкции!).
Вывод: Частные компании часто обгоняют госгигантов за счет гибкости и инноваций.

Почему это миф?
1. «Надежность» ≠ «Доходность»:
— Газпром: Дивиденды за 10 лет — ~7% годовых.
— Яндекс: Рост капитализации — ~15% годовых (2014–2021).

2. Риски госактивов:
— Санкции,
— Решения в интересах бюджета, а не акционеров,
— Зависимость от сырьевых цен.

📊 Инфографика
Сравнение доходности за 10 лет:
│
├─ Тинькофф: ████████████ 800%
├─ Яндекс: ████████ 600%

Роснефть: ███ 250%

( Читать дальше )

Почему я держу привилегированные акции Сургутнефтегаза на 4%? 🛢️💸

Ребята, хочу поделиться простыми мыслями о том, почему в моём портфеле привилегированные акции Сургутнефтегаза занимают ровно 4%. 🤩

Во-первых, дивиденды!

Эти акции реально радуют – стабильные и щедрые дивидендные выплаты позволяют получать хороший пассивный доход. В 2024 году дивидендная доходность у них колебалась в районе 18%, и именно это меня убедило, что держать их стоит. 💰

Во-вторых, девальвация рубля на пользу!

Когда рубль слабеет, компании, работающие в экспортной сфере и имеющие крупномасштабные операции, как Сургутнефтегаз, выигрывают. Это значит, что даже в условиях волатильности валюты, акции компании становятся ещё привлекательнее. 📉➡️📈

И, конечно, простая логика:

Я не люблю усложнять! Если актив стабильный, приносит доход и его стоимость логически растёт с каждым падением рубля – это просто находка для долгосрочного инвестора. И поэтому я выделил именно 4% моего портфеля на этот инструмент. 🚀

Краткая статистика 2024:

( Читать дальше )

«Альтернативная реальность — если бы вы вложили в ВТБ вместо Сбера»

🇷🇺 Сбер vs. ВТБ: как выбор определит ваш капитал через 20 лет

Привет, стратеги! Вчера мы разобрали взлет Сбербанка. Сегодня смоделируем, что было бы, если вместо Сбера вы выбрали ВТБ. Спойлер: разница — как между такси и телепортом.

📉 Цифры, которые заставят задуматься:
— 2003 год: 1 акция ВТБ = ~0.045 копеек (после всех сплитов).
— 2024 год: 1 акция ВТБ = ~0.25 копеек.
— Доходность: Те же 100 000 рублей в 2003-м превратились бы в ~555 000 рублей (+ дивиденды ~200 000₽).

❌ Почему ВТБ не стал «российской Coca-Cola»:

1. Госдолги вместо инноваций: Банк фокусировался на поддержке госпредприятий, а не на розничных клиентах.
2. Дивиденды-невидимки: Выплаты часто замораживались из-за санкций и балансовых рисков.
3. Цифровой провал: Мобильное приложение ВТБ до 2020 года напоминало Windows 98.

📊 Инфографика

[2003] 100 000₽ ➔
│
├─ Сбер: ████████████ 12 000 000₽ (акции + дивы)
└─ ВТБ: █ 755 000₽ (акции + дивы)

( Читать дальше )

📈«История роста — как скромные вложения стали миллионами»

🇷🇺 Сбербанк — от 2000-х до сегодня

Привет, друзья! Сегодня стартуем с истории, которая докажет: даже в условиях локального рынка можно создать капитал. Поехали!

📈 Цифры, от которых мурашки:

— 2003 год: 1 акция Сбербанка = ~3 рубля (дробление акций учтено).
— 2024 год: 1 акция = ~300 рублей.
— Доходность: Вложив 100 000 рублей в 2003-м, сегодня вы бы получили ~10 000 000 рублей + дивиденды(еще +2 000 000 рублей!).

🚀 Почему Сбер выстрелил?

— Цифровизация: Первым внедрил онлайн-банкинг (СберОнлайн).
— Дивиденды: Стабильные выплаты даже в кризисы (до 50% прибыли).
— Экспансия: Поглотил десятки региональных банков, став монополистом.

📊 Инфографика:

[2003] Сбербанк: 100 000₽ ➔
│
├─ Рост акций: ████████████ 10 000 000₽
└─ Дивиденды: ███ 2 000 000₽
«Дивиденды — ваш «тихий заработок», пока вы пьете утренний кофе!»

🎯 Главный вывод:

Долгосрочный успех =
✅ Лидерство в нише (финтех для Сбера),
✅ Адаптация к трендам

( Читать дальше )